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北京银保监局开出超1500万元罚单,北京银行因违规收费等案由被罚800万元,建信信托居次

2021-09-30 20:01:02 蓝鲸财经 

9月30日,北京银保监局一连公示了四张罚单,涉及北京银行(601169,股吧)、建信信托交通银行、中信国际四家金融机构,处罚金额共计超1500万元。

此次最大罚单由北京银行收下。罚单具体显示,北京银行因服务收费管理不力,违规收费;理财和同业投资业务严重违反审慎经营规则;贷款管理不到位导致贷款资金被挪用等多项违法违规事实,被北京银保监局责令改正,并给予合计820万元罚款的行政处罚。

同时,北京银保监局对陈媛、孙悦、房旭三人给予警告并分别处罚款10万元、5万元、5万元;此外,对宋双、闫峻给予警告。

蓝鲸财经查阅发现,此番并非北京银行本月的第一张罚单。9月18日,北京银行绍兴分行因向不具备条件的客户发放贷款被罚款人民币25万元。

除北京银行外,建信信托此次面临400万元罚款的行政处罚。具体来看,建信信托有限责任公司曾于2011年,未经批准违规设立两家非金融子公司,由此北京银保监局责令该公司改正,并给予400万元罚款。同时,对相关负责人程双起给予警告。

天眼查显示,建信信托是由建设银行投资控股,在原合肥兴泰信托有限公司增资扩股的基础上,重组设立的非银行金融机构。从股权结构看,建设银行、合肥兴泰金融控股(集团)有限公司分别持股67%、33%。今年5月,建信信托以固有资产从事股权投资业务资格获批。

值得一提的是,国有大行此番也居处罚之列。交通银行北京市分行此次涉及多项案由,具体包括理财业务投资运作管理不规范、个人消费贷款业务贷后风控措施严重不到位、个人消费贷款挪用于购房、投资等禁止性领域、向资本金不足且未取得施工许可证项目发放贷款、同业投资资金违规投向股权投资领域等。

交行北京市分行由此被责令改正,并给予230万元罚款的行政处罚;同时,对卢欣、曾宪涛给予警告。

此外,中信国际北京分行因个人房地产抵押贷款业务贷款审查不尽职,贷后管理不审慎,严重违反审慎经营规则的违法违规事实被罚款50万元。

(责任编辑:李显杰 )
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