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今年以来机构调研上市银行共133次 常熟银行“投管行”牌照吸引机构“扎堆”调研

2021-09-28 10:04:57 财联社 

财联社(上海,记者 潘婷)讯,数据显示,今年以来,截止9月27日,18家上市银行共获机构调研133次。其中以苏州银行(002966,股吧)被调研次数最多,已达30次。

进入9月以来,常熟银行(601128,股吧)成为机构关注的焦点。财联社记者统计发现,常熟银行本月迎来10次机构调研,机构关注的问题主要集中在其入股镇江农商行进展,及其投资管理型村镇银行(投管行)的新设、兼并计划。

事实上,常熟银行入主镇江农商行被业内认为是区域性中小银行兼并重组的标杆事件,再加上其手握投管行牌照,因此一定程度上也可反映业内对中小银行兼并收购的关注程度。在业内看来,随着中小银行深化改革和资本补充的推进,中小银行之间的兼并收购也将陆续展开。

(数据来源:wind)

入主后派驻6名管理者 双方已在多领域开展全面合作

2020年6月3日,常熟银行发布公告称,拟出资10.5亿认购镇江农商行非公开发行股份5亿股,占发行后总股本的33.33%,成为其第一大股东。

多份调研记录显示,常熟银行目前已向镇江农商行派驻了3名董事、2名高管、1名中层管理者,有利于传导常熟银行的战略方向及经营理念。同时镇江农商行也派遣了中层干部来常熟银行各机构、部门轮岗交流。

总体来看,常熟银行认为,双方已在公司、零售、金融市场、财务管理、风险管理、金融科技、内控合规、人力资源、公司治理等领域开展全面合作。

在业内看来,常熟银行在镇江市区的业务布局较少,以第一大股东的身份入股镇江农商行有利于扩大异地业务布局。在监管层收紧农商行新设异地分支机构的背景下,这是常熟银行“走出去”的全新尝试。

中信建投研报指出,此次对外投资的主要目的在于快速扩大常熟银行在镇江地区的经营实力和市场占比。常熟银行可利用镇江农商行在城区的36个营业网点迅速扩大经营,无需经过培养期;同时,由于常熟银行的小微业务具有可复制性,可改造优化镇江农商行的业务流程。

优先兼并收购区域布局协同、注册资本适中等标的

市场另一个关心的问题是,常熟银行对村镇银行是否有新设,兼并计划。投管行的重要职能是在全国范围内新设、兼并村镇银行。一位银行分析师对财联社记者表示,村镇银行业务是常熟银行的一个特色,且其拥有村镇银行投管行牌照,因此大家都很关注。

对此,常熟银行表示,新设机构方面,会优先考虑深耕海南,并在已经布局的省份及其周边地区进行纵深辐射。兼并收购方面,优先考虑区域布局协同、注册资本适中、股权关系明晰、市场定位相仿、资产质量清澈、员工关系简洁的收购标的。

常熟银行的投资版图十分清晰,以村镇银行和农商行为主。据其半年报数据显示,一方面,常熟银行于2019年建立首家投资管理型村镇银行兴福村镇银行,实现控股管理原下属的30家村镇银行。

另一方面,常熟银行参股镇江农商行、江苏宝应农商行、武汉农商行、连云港(601008,股吧)东方农商行、江苏泰兴农商行、天津农商行、江苏如东农商行、江苏省联社、中国银联等9 家机构。同时是镇江农商行、江苏宝应农商行、连云港东方农商行的第一大股东,分别持有33.33%、20%、18.61%的股份。

村镇银行业务和零售银行业务、公司银行业务、金融市场业务共同组成常熟银行的四大业务板块。据今年半年报营业收入按地区分布情况,村镇银行和江苏省外地区(村镇银行)的营收占比合计为20.03%。

中信建投研报认为,常熟银行未来扩张的两大方向是村镇银行和异地分行下建立支行。

当前中小银行,尤其是未上市的农村金融机构,由于其更下沉的客户群体,受到的负面冲击也更大。同时,此类机构在管理运营、业务拓展、风险管控、金融科技方面的劣势较为明显,可能发生金融风险的可能性更高。

中泰证券银行研究团队指出,我国中小银行数量庞大,2018年末,我国共有银行业金融机构4588家,农商行、农信社等将近2000余家。风险暴露的中小银行大多存在股权结构带来的公司治理问题、信用风险问题,同时,能持续满足要求的实体企业数量远不能满足中小银行对优质股东的需求。因此,由优质银行兼并重组,或成为未来趋势。

(责任编辑:王治强 HF013)
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