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银行履责全洞察 |《中国银行业金融机构社会责任报告调查》重磅发布

2020-12-18 14:51:27 和讯银行 

  12月16日,和讯网联合金蜜蜂智库在第十八届财经风云榜银行峰会上重磅发布《可持续发展中的金融力量——中国银行业企业社会责任报告调查(2020)》,金蜜蜂智库首席专家殷格非出席峰会并对报告做详细解读。

银行履责全洞察 |《中国银行业金融机构社会责任报告调查》重磅发布

  《中国银行业企业社会责任报告调查(2020)》经由双方历时一年研究得出,对62家银行业金融机构发布的2019年社会责任报告进行了评分和深入剖析。

《可持续发展中的金融力量——中国银行业企业社会责任报告调查(2020)》
《可持续发展中的金融力量——中国银行业企业社会责任报告调查(2020)》

  殷格非表示,本次研究旨在洞察中国银行业社会责任发展态势及信息披露情况,从而推动银行业更好地践行社会责任。

  本次研究对披露内容质量进行了综合打分评估。首先,从行业角度横向对比来看,银行业金融机构社会责任报告总体得分较高,位居各行业第二位。其次,社会责任报告在可读性、实质性、完整性方面得分较高,在可比性、创新性、可信性方面还有较大的提升空间。

  分类来看,评级为卓越(A+)、优秀(A)、追赶(B)、发展(C)、起步(D)的社会责任报告分别占比9.05%、13.07%、16.85%、34.54%、26.49%,其中处于发展(C)等级的占比最高。有一半的报告处于发展(C)和起步(D)阶段。

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  结合社会责任报告的具体内容,研究主要有以下五大发现:

  发现一:银行业报告整体质量高,高质量报告的发布主体更加多元化

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  国有大行和股份行对社会责任信息披露更为重视,报告平均质量均达到优秀水平,且高于平均质量水平。近三年报告发布主体类型增多,高质量报告的发布主体更为多元。

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  不过,2019年银行业金融机构的社会责任报告发布率仅有1.37%,其中上市银行全员发布。有5家国有大行已连续发布报告9年以上,股份行报告发布率从上一年度的91.67%上升到100%,城商行和农商行报告发布率仍处于较低水平。

  发现二:绿色金融是银行业金融机构环境责任信息披露的核心内容

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  随着绿色发展的呼声越来越高,已有98.39%的银行业金融机构专项披露了绿色金融相关内容,6家国有大行中已有5家将绿色金融明确为实质性议题,12家股份行中已有7家将绿色金融明确为实质性议题。

  “管理”成为绿色金融信息披露的关键词,58.73%的报告进行了相关披露。可以看到,越来越多的银行业金融机构,在严格落实《关于构建绿色金融体系的指导意见》《绿色信贷指引》等政策要求的基础上,不断完善绿色金融管理体系,包括制定绿色金融行动计划、健全绿色金融工作机制、明确绿色金融发展目标、强化绿色金融制度支撑、优化绿色信贷审批流程、创新绿色金融产品与服务。

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  不过,对于应对气候变化所带来的风险机遇分析,银行业金融机构在其社会责任报告中却少有明确提及。

  发现三:更加关注金融科技议题的履责实践和信息披露

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  发展金融科技已成为银行业金融机构的实质性议题,在报告中,所有银行业金融机构均有提及金融科技。

  如果将金融科技内容划分为战略、建设、应用三个维度,我们发现,银行业金融机构均披露了金融科技应用情况,在金融科技战略和金融科技建设方面披露程度整体也较高。国有大行对金融科技披露最为全面,覆盖金融科技发展战略规划,人工智能、区块链、云计算、物联网等前沿科技发展布局和线上服务、智慧网点等金融科技实际应用。

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  同时也能看到,金融科技已成为普惠金融高质量发展的核心力量和风险管理的有效助力。此外,国有大行和股份行更注重借助金融科技手段推进履行社会责任,提升履责的质量和效率。

  发现四:扶贫是披露比率和披露程度较高的重要议题之一

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  银行业金融机构在社会责任报告中,立足落实乡村振兴战略,总结金融扶贫模式和成效,以脱贫攻坚的举措夯实乡村振兴的基础,用乡村振兴的措施巩固脱贫成果。

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  19.05%的报告将扶贫明确为实质性议题,14.29%的报告将扶贫工作放在落实乡村振兴战略的大背景下进行系统披露,近30%的报告设置了扶贫专题,让报告内容更具时代感。

   发现五:系统责任管理任重道远,利益相关方沟通仍不足

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  约半数银行业金融机构尚未构建全面、系统、特色化的社会责任管理体系。其中,搭建社会责任管理架构、强化董事会参与、开展社会责任战略规划或理念愿景提炼、将社会责任融入公司业务决策流程的银行业金融机构占比均在半数左右,其中强化董事会参与、将社会责任融入公司业务决策流程的占比分别仅为47.62% 和 36.51%。

  由此可见,银行业金融机构对社会责任理念的认知及重视程度全面提升,但在社会责任管理方面仍有较大缺失,普遍未将社会责任理念融入发展战略、经营活动和企业文化等方面,未开发和使用相关管理工具和手段,也缺乏系统和数据支撑。

  不过,不同类型银行业金融机构社会责任管理水平参差不齐,存在较大差距。相对来说,国有大行和股份行在社会责任管理方面表现优秀,积累了较为丰富的责任管理经验;城商行和农商行在社会责任管理的广度和深度方面相对落后。

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  综上,研究总结出三点启示:

  一是“负责任银行”新时代已开启,“金融向善”笔触将书写未来可持续新篇章;

  二是ESG表现逐步成为政策监管的“必考科目”以及资本市场的“焦点关注”;

  三是伴随我国对外开放按下“加速键”,银行业需准备在国际舞台上迎接可持续品牌博弈。

  最后,殷格非从编制社会责任报告的角度出发,提出五点建议:一是结合时代发展需要,科学识别实质性议题(气候变化、信息安全等),披露企业自身对可持续发展风险机遇的分析以及对可持续发展目标的思考与贡献。二是谋篇布局避免“千篇一律”,创新报告结构,充分展现企业自身的履责特色,增强责任品牌识别度。三是披露量化数据,提升履责绩效的横向及纵向可比性。四是引用利益相关方的评价,增强报告内容的可信度。五是增加责任实践和责任绩效背后管理层面的信息披露,彰显企业履行社会责任的管理支撑及竞争力。

  本次研究作为和讯网的年度成果重磅发布。和讯网自成立以来,一直倡导资本向善,关注企业的善行善举,致力于用客观公正的报道推动企业践行社会责任,传播社会良好风气。向善的浪花汇聚起来就是大江大海,今后和讯网将一如既往地关注企业社会责任,持续不断放大金融向善的声量。

  点击获取报告全文:《可持续发展中的金融力量——中国银行业企业社会责任报告调查(2020)》

(责任编辑:马慜 )
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